Hacker 9x Dương Minh Tâm chiếm đoạt gần 10 tỷ đồng như thế nào?

Cơ quan CSĐT Công an TPHCM (Phòng Cảnh sát Kinh tế) vừa khởi tố vụ án, khởi tố bị can Dương Minh Tâm (SN 1996, ngụ P.4, Q.Tân Bình) về tội sử dụng mạng máy tính, mạng viễn thông, phương tiện điện tử thực hiện hành vi chiếm đoạt tài sản.

Tâm được xác định là đối tượng đã đột nhập vào hệ thống ngân hàng rồi chiếm đoạt gần 10 tỉ đồng.

Cụ thể, vào tháng 6, một ngân hàng trên địa bàn TP.HCM trình báo công an về việc bị kẻ lạ xâm nhập trái phép vào hệ thống thông tin tài chính ngân hàng này để thực hiện hành vi chiếm đoạt số tiền lớn.

Qua điều tra, ngày 21/6, Công an TP.HCM phát hiện Tâm đã thực hiện hành vi xâm nhập trái phép vào hệ thống thông tin tài chính, ngân hàng để chiếm đoạt tiền. Cùng ngày, Cơ quan CSĐT Công an TP.HCM đã khám xét khẩn cấp nhà Tâm, sau đó thực hiện bắt khẩn cấp.

Quá trình điều tra ban đầu xác định ngày 23/11/2022, Tâm mở tài khoản thanh toán tại ngân hàng này.

Ngày 23/05/2023, Tâm đăng ký tài khoản qua ứng dụng của ngân hàng này trên điện thoại di động đối với tài khoản thanh toán đã mở hôm 23/11/2022 và cài đặt trên điện thoại, xác thực thông qua phương thức eKYC (hình thức định danh và xác thực khách hàng thông qua việc ứng dụng công nghệ để xác thực danh tính của khách hàng). Hạn mức thanh toán qua ứng dụng điện tử của ngân hàng chỉ áp dụng đối với giao dịch không quá 100 trăm triệu đồng/ngày. Sau đó Tâm tiếp tục mở một sổ tiết kiệm online 1 triệu đồng trên ứng dụng.

Theo quy định của ngân hàng, Tâm được cầm cố sổ tiết kiệm để vay online trên ứng dụng, số tiền tối đa 85%/trị giá của sổ tiết kiệm được cầm cố nhưng không vượt quá 2 tỉ đồng/lượt vay. Do đó với việc cầm cố sổ tiết kiệm 1 triệu đồng, Tâm chỉ vay được tối đa 850.000 đồng. 

Tuy nhiên, Tâm đã can thiệp trái phép vào hệ thống thông tin tài chính của ngân hàng, chỉnh sửa mã lệnh tài sản cầm cố sổ tiết kiệm 1 triệu đồng thành trên 51,244 tỉ đồng.

Từ đó, Tâm thực hiện các thao tác cầm cố số tiềt kiệm có giá trị "khủng" này để rút tiền.

Cụ thể, từ ngày 23/5 đến ngày 9/6, Tâm đã 7 lần thực hiện việc rút tiền từ hệ thống ngân hàng trên, chuyển về tài khoản của mình với tổng số tiền trên 10 tỉ 500 triệu đồng. Sau đó Tâm chuyển trả ngược hơn 500 triệu đồng về ngân hàng, còn lại chiếm đoạt gần 10 tỉ đồng.

Được biết, số tiền chiếm đoạt được Tâm đã rút ra tiêu xài 6,5 tỉ đồng, còn khoảng 3,5 tỉ đồng chưa kịp rút thì bị ngân hàng phát hiện phong tỏa tài khoản, đồng thời trình báo cơ quan công an.

Công an TP HCM thông tin, khi bị bắt, Tâm khai nhận sử dụng số tiền chiếm đoạt của ngân hàng để trả nợ, tiêu xài cá nhân và mua tiền ảo. Hacker 9x này cũng nhận thức được hành vi vi phạm pháp luật và có đơn xin được phép khắc phục hậu quả từ nguồn tiền vay mượn của gia đình.

Hiện vụ việc đang được cơ quan công an tiếp tục mở rộng điều tra, xử lý nghiêm theo quy định của pháp luật.