Sau Grab, Be Group cũng muốn thành lập ngân hàng số

Tại diễn đàn phát triển doanh nghiệp công nghệ số Việt Nam tổ chức ngày 23/12, bà Nguyễn Hoàng Phương, CEO Be Group cho biết dù mới chỉ thành lập vào năm 2018, đến tháng 6/2019, Be đã nắm giữ vị trí thứ 2 về thị phần gọi xe công nghệ tại Việt Nam.

Đến nay, ứng dụng gọi xe này đã có hơn 10 triệu lượt tải, hiện diện tại 10 tỉnh/thành phố và tạo ra công ăn việc làm cho hơn 100.000 tài xế. 

Theo bà Phương, hiện Be Group xây dựng hệ sinh thái có 5 mũi nhọn, gồm: vận chuyển, logistics, giao thông công cộng, du lịch, tài chính. Trong đó, về tài chính, Be đang hợp tác với rất nhiều tổ chức tài chính, công ty công nghệ trong và ngoài nước để xây dựng ngân hàng số.

Be Group đang hợp tác với các tổ chức tài chính, công nghệ để tạo ra một ngân hàng số. Ảnh: NG

“Chúng tôi muốn bước ra khỏi một ứng dụng gọi xe, cung cấp nhiều giải pháp ngân hàng số cho khách hàng cá nhân, doanh nghiệp”, bà Nuyễn Hoàng Phương nói.

Theo đại diện của Be, đây đang là ứng dụng gọi xe cho phép thanh toán theo nhiều phương thức nhất thị trường, nhằm thúc đẩy thanh toán không tiền mặt. Doanh nghiệp này sẽ tiến tới cung cấp giải pháp ngân hàng số cho khách hàng cá nhân và doanh nghiệp.

Đánh giá về các khó khăn của mô hình kinh doanh nền tảng hiện nay, lãnh đạo Be Group cho rằng việc thử nghiệm sandbox trong thời gian quá lâu có thể gây ra sự cạnh tranh không bình đẳng, vấn đề thất thu thuế, bảo mật dữ liệu người dùng và việc độc quyền thị trường bằng cách thâu tóm đối thủ. 

Thông tin của Be Group đưa ra trong bối cảnh Grab vừa được cấp giấy phép thành lập ngân hàng số tại Singapore. Hiện Grab cũng đang xúc tiến công tác xin giấy phép ngân hàng số tại Malaysia. Tại Việt Nam, kỳ lân công nghệ này cũng không hề giấu diếm tham vọng tham gia vào thị trường thanh toán.

Trong khi đó, các chuyên gia cho rằng, đã đến lúc các ngân hàng, Việt Nam cần tính toán đến việc cho phép thành lập ngân hàng số hoạt động 100% trên môi trường Internet nếu không muốn bị chậm chân.