Ngỡ ngàng với siêu thủ đoạn của một nhân viên ngân hàng

  • 8/24/2022 4:58:00 PM
Lợi dụng sơ hở trong hệ thống ghi nhận số tiền giao dịch trong ngày của Ngân hàng, bị cáo đã chiếm đoạt hơn 5,6 tỉ đồng.

Ngày 24-8, TAND TP HCM mở phiên xét xử sơ thẩm, tuyên phạt Nguyễn Ngọc Thiên Ân (SN 1989; ngụ quận 7, TP HCM) 12 năm tù về tội "Sử dụng mạng máy tính, mạng viễn thông, phương tiện điện tử thực hiện hành vi chiếm đoạt tài sản".

Ngỡ ngàng với siêu thủ đoạn của một nhân viên ngân hàng - Ảnh 1.

Nguyễn Ngọc Thiên Ân tại tòa

Ân là nhân viên phòng nghiệp vụ của Ngân hàng Citibank, được phân công thực hiện ghi nhận các giao dịch thanh toán liên ngân hàng trên hệ thống toàn cầu.

Trong quá trình làm việc, Ân phát hiện do Citibank là ngân hàng nước ngoài và hệ thống tự động của ngân hàng này ghi nhận tổng số tiền giao dịch trong ngày bằng đồng USD tính theo tỉ giá thời điểm giao dịch. Các ngân hàng khác chuyển trả lại tài khoản của Citibank thường sẽ chậm từ 1-2 ngày, lúc này tỉ giá tiền USD với tiền Việt đã có sự thay đổi nên số tiền Citibank nhận được có thể nhiều hoặc ít hơn tổng số tiền mà hệ thống tự động của Citibank toàn cầu ghi nhận phải thu.

Người này tính toán rằng nếu thực hiện thao tác hoàn tiền cho các giao dịch rút tiền vào ngày hôm trước thì chỉ cần điều chỉnh tỉ giá trên một số giao dịch rút tiền thành công khác trên tập tin báo cáo giao dịch liên ngân hàng, sao cho số tiền thu về của các giao dịch này ít đi, bằng đúng số tiền yêu cầu hoàn. 

Khi thao tác hoàn tất, các số liệu điều chỉnh này sẽ tự cập nhật vào "Bảng bút toán hạch toán hàng ngày" và thể hiện số tiền thu được trong ngày bằng hoặc lớn hơn với tổng số tiền giao dịch thanh toán ATM qua kênh Citishare mà hệ thống của Ngân hàng Citibank ghi nhận trước đó mà không bị kiểm tra lại.

Do vậy, từ tháng 3-2016 đến tháng 5-2018, Ân đã dùng các thẻ Visa đứng tên mình và của cha mẹ, vợ và em vợ để thực hiện việc rút tiền tại các máy ATM của Ngân hàng Citibank. Hôm sau, khi đến làm việc, Ân dùng quyền truy cập được cấp, đăng nhập vào hệ thống của ngân hàng, tạo yêu cầu hoàn trả tiền cho chính các giao dịch mà Ân đã rút tiền với lý do giao dịch không thành công.

Ngoài ra, Ân còn ăn cắp được mật khẩu đăng nhập của 1 đồng nghiệp để truy cập vào hệ thống, yêu cầu hoàn tiền cho các giao dịch rút tiền.

Cơ quan chức năng xác định Ân đã tạo 1.745 yêu cầu hoàn trả để chiếm đoạt hơn 5,6 tỉ đồng của Ngân hàng Citibank.

Theo Trần Thái (Người lao động)

Tin khác

Tạo lợi thế cạnh tranh trong thị trường bảo hiểm nhân thọ

  • Thứ Hai, 04/08/2025 05:36 SA

Sau giai đoạn tăng trưởng mạnh mẽ và bền vững (2015- 2021), từ năm 2022 thị trường bảo hiểm nhân thọ tại Việt Nam có dấu hiệu chững lại và suy giảm rõ rệt. Đặc biệt, trong các năm 2023 và 2024, phí bảo hiểm giảm lần lượt 11,9% và 5,7%, trong khi số lượng hợp đồng giảm 10,7% và 5,2% so với năm liền trước. Điều này cho thấy thị trường đang chịu ảnh hưởng từ các yếu tố như suy thoái kinh tế, thay đổi trong hành vi tiêu dùng, đặc biệt là mất niềm tin từ khách hàng sau các vụ việc tiêu cực.

Duy trì lãi suất ở mức thấp quá lâu sẽ tiềm ẩn rủi ro

  • Thứ Hai, 28/07/2025 05:55 SA

Trong bối cảnh kinh tế thế giới còn nhiều biến động và Việt Nam đặt mục tiêu tăng trưởng GDP 8% trong năm 2025, điều hành chính sách tiền tệ, đặc biệt là công cụ lãi suất đang được kỳ vọng phát huy vai trò hỗ trợ tăng trưởng và ổn định kinh tế vĩ mô. Trao đổi với phóng viên Thời báo Ngân hàng, ông Nguyễn Quang Huy, Giám đốc điều hành Khoa Tài chính - Ngân hàng, Trường Đại học Nguyễn Trãi

Trung tâm tài chính quốc tế: Nâng cao vị thế Việt Nam trong chuỗi giá trị toàn cầu

  • Thứ Hai, 21/07/2025 05:57 SA

Việc xây dựng Trung tâm tài chính quốc tế (TTTCQT) của Việt Nam tại TP. Hồ Chí Minh từ định hướng phát triển kinh tế của thành phố gắn liền với phát triển thị trường tài chính là một trong những lĩnh vực ưu tiên hàng đầu trong quá trình dịch chuyển cơ cấu kinh tế, gắn với các cơ chế chính sách đặc thù, tầm nhìn dài hạn. Xung quanh vấn đề này, ông Nguyễn Hồng Văn, Phó tổng giám đốc Công ty Đầu tư Tài chính Nhà nước TP. Hồ Chí Minh (HFIC) đã có những chia sẻ với phóng viên.

Tin đọc nhiều

Video

Ngân hàng

Chứng khoán

Doanh nghiệp