Chơi tiền ảo, mất tiền thật

Đồng tiền số bitcoin tiềm ẩn nhiều rủi ro lớn cho người đầu tư, nên rất nguy hiểm. Giới đầu tư tiền ảo là hoàn toán giấu mặt nên có thể đánh sập hệ thống, xóa dữ liệu, rút tiền thật của người đầu tư và biến mất. Hãy cẩn trọng khi bỏ tiền thật, mua tiền ảo, bởi mọi cảnh báo chẳng bao giờ thừa.

Bitcoin là một đơn vị thanh toán (đồng tiền ảo) được tạo ra dưới dạng phần mềm mã nguồn từ năm 2009. Bitcoin có thể được trao đổi trực tiếp bằng kết nối internet mà không cần thông qua 1 tổ chức tài chính trung gian nào.

Mua tiền ảo – rủi nhiều hơn may!

Trong thế giới tiền ảo, mọi giao dịch đều diễn ra trên mạng, không được kiểm soát bởi tổ chức, ngân hàng nào hết. Giữa hai bên sẽ chọn ra một bên thứ 3 làm nhiệm vụ ghi chép số tiền ảo đã giao dịch làm tin. Người được lựa chọn làm trung gian sẽ được hưởng hoa hồng.

Theo các chuyên gia, đồng tiền ảo bitcoin không giống như tiền tệ mà cũng chẳng giống vàng. Thậm chí nó còn gặp nhiều trở ngại hơn nếu được đưa vào sử dụng với quy mô lớn. Hơn nữa, bitcoin không mang lại giá trị lãi xuất.

Vậy nên, nếu không ai chấp nhận bitcoin là công cụ thanh toán thì giá trị của nó chỉ là con số không. Trong trường hợp được sử dụng làm công cụ thanh toán thì rủi do là rất lớn. Bởi giá trị của đồng tiền số này cực kỳ không ổn định.

Ngân hàng Nhà nước Việt Nam từng cảnh báo rằng: “Mọi hoạt động sử dụng bitcoin để thanh toán tại Việt Nam sẽ không được pháp luật bảo vệ và thừa nhận, thậm chí còn bị xử lý hình sự".  Điều này có nghĩa là khi chúng ta mua bán, đầu tư vào bitcoin nếu gặp bất cứ rủi ro, lừa đảo gì thì Nhà nước không chịu trách nhiệm.

Giao dịch tiền ảo trên internet không có bất kỳ văn bản, giấy tờ nào làm bằng chứng, chỉ được lưu giữ dưới dạng kỹ thuật số nên người chơi dễ đối diện với tình trạng lừa đảo, lạm dụng hoặc bị ngừng giao dịch. Thế nhưng, vẫn có rất nhiều người dân mù quáng vẫn đổ tiền thật vào mua tiền ảo.

Nhiều nhà đầu tư bitcoin “gà mờ” đã lao vào trò chơi tiền ảo này và luôn khẳng định: Bitcoin sẽ không bao giời mất giá, không thể vỡ như bong bóng nhà đất. Bởi lẽ bitcoin sử dụng kỹ thuật ảo, có thiết kế tinh vi, bảo mật cao nên được xem là kho cất giữ tiền bất hợp pháp, có thể lách luật và chuyển ra ngoài dễ dàng.

Tháng 12/2017, đồng bitcoin liên tục tăng giá khủng khiếp là đồng tiền có mệnh giá lớn nhất mọi thời đại khi đã tăng lên 20.000 USD/bit. Giá trị tăng gấp từ 10 lần so với giữa năm và tăng 20 lần so với thời điểm cuối năm. Chu trình tăng quá sốc này làm nhiều nhà đầu tư mừng thầm song lại khiến cho các chuyên gia tài chính “hoang mang”.

Theo TS Nguyễn Trí Hiếu, chuyên gia tài chính ngân hàng: “Giá bitcoin đã vượt qua khuôn khổ của một đồng tiền ảo, tiền kỹ thuật số, nó được nhiều tổ chức, cá nhân ứng dụng để định giá, thanh toán hàng hoá”.

Dưới góc độ pháp luật, luật sư Trương Thanh Đức - Hãng luật Basico khẳng định: “Vấn đề tiền ảo sống là do tiền thật, chứng khoán không có tiền vào đóng băng thì chứng khoán vẫn là chứng khoán, vẫn là công ty với giá trị thật. Còn với bitcoin dừng đồng tiền thật thì hoàn toàn vô nghĩa, là ảo toàn phần”.

Nạn nhân tiền ảo bitcoin có thể trở thành tội phạm

Khác với loại hình kinh doanh đa cấp thông thường là phải kinh doanh sản phẩm hữu hình, người bán hưởng lợi thông qua doanh số thì đầu tư vào tiền ảo, người chơi chỉ tiền bỏ tiền thật ra mua tiền ảo. Cụ thể, gói tiền ảo có giá từ khoảng 4,3 triệu đồng cho đến khoảng 7,6 tỷ đồng thì sẽ được cam kết sinh lời.

Nếu người chơi tham gia với gói nhỏ hơn 4,3 triệu thì số tiền ảo này sẽ được nhân đôi sau 6 tháng và đó là mốc thời gian mà người chơi hứa sẽ nhận được khoản lời nhân đôi giá trị đã bỏ ra khoảng 8,6 triệu đồng.

Tại Việt Nam, trong nhiều tháng qua thông tin liên quan đến các thủ đoạn lừa đảo từ mô hình bitcoin liên tục được cơ quan chức năng nhiều tỉnh cảnh báo như: Đồng Tháp, Cần Thơ, Phú Yên… Hệ thống lừa đảo bitcoin trở thành cái “vòi bạch tuộc” hút tiền tỷ của người dân.

Đã có rất nhiều nạn nhân của chiêu trò lừa đảo tiền ảo bitcoin tại Việt Nam. Trong đó, có trường hợp nhà đầu tư tiền ảo bitcoin tự biến mình từ nạn nhân thành kẻ phạm tội.

Điển hình là vụ việc của Tô Tuyết Nhung (SN 1973, trú tại quận Ba Đình, Hà Nội) được Cao Quang Tùng (SN 1978, trú tại Thanh Trì, Hà Nội) giới thiệu và bày cách đầu tư kinh doanh Bitcoin. Nghe Nhung nói có vẻ hấp dẫn, Tùng đã quyết định nhờ Nhung mua giúp 2 Bitcoin với giá quy đổi là 34 triệu đồng, lãi suất 2,5%/ngày.

Sau một thời gian, thấy kinh doanh có lời, Nhung tiếp tục rủ thêm 3 người khác tham gia đầu tư với tổng số tiền mua bitcoin lên đến 400 triệu đầu. Tuy nhiên, không lâu sau đó hệ thống bitcoin bị đánh sập, Nhung, Tùng và 3 người bạn khác rơi vào cảnh “trắng tay”.

Nhung và đồng bọn đã đi tìm Tùng và Đào Công Việt (SN 1988, trú tại Hà Đông, Hà Nội) - người được cho là đầu tổng của hệ thống để đòi lại tiền. Nhung và đồng bọn đòi Tùng, Việt phải trả 1,3 tỷ đồng nhưng cả hai nói không có nên bị nhóm của Nhung đánh và ép viết giấy vay nợ.

Phát hiện trong tài khoản Bitcoin của Việt còn 8 Bitcoin (quy đổi thành tiền là 180 triệu đồng), Nhung yêu cầu Việt chuyển cho Nhung và lấy 20 triệu đồng tiền mặt của Việt. Khi nhóm của Nhung đưa Việt đến chỗ người nhà ở để lấy tiền thì bị Đội Cảnh sát đặc nhiệm - Phòng CSHS, Công an Hà Nội bắt giữ.

Trước sự việc trên, phía công an cảnh báo người dân không nên tham gia các giao dịch, thanh toán tiền ảo trên mạng internet không thông qua các hệ thống tổ chức tín dụng. Hơn nữa, giao dịch tiền ảo tiềm ẩn nhiều rủi ro, do đối tượng điều hành hệ thống có thể đánh sập hệ thống, xóa dữ liệu về người đầu tư và biến mất cùng số tiền chiết đoạt được bất cứ lúc nào.

Theo chuyên gia tài chính Đinh Thế Hiển: Quan sát tại Việt Nam, nếu những người tham gia là những người hiểu biết về công nghệ - kiến thức tài chánh và giao dịch, lựa chọn đầu tư công nghệ mới thì không có vấn đề gì, vì họ "dám chơi - dám chịu" để tìm lợi nhuận cao.

“Nhưng quan sát hiện nay, rất nhiều người thuộc nhóm không nên đầu tư tài chánh rủi ro, bao gồm tiểu thương, officer trẻ, công nhân, nông dân, người hưu trí. Những người này, đa phần không có kiến thức tài chánh vĩ mô, công nghệ để đủ hiểu Bitcoin và Crypto để tham gia; nhưng họ đã bắt đầu tham gia từ những buổi hội thảo đầy sinh khí, từ tư vấn chân tình, từ người thân rỉ tai.. thì rủi ro là rất lớn.”, ông Hiển chia sẻ thêm.

Không có hiểu biết về thị trường tiền ảo bitcoin chính là nguyên nhân tiên phát khiến rất nhiều người dân Việt Nam rơi vào vòng quay lừa đảo.

Hàn Quốc cấm các giao dịch bitcoin ẩn danh

Hàn Quốc chính thức cấm các giao dịch bitcoin ẩn danh, cấm trẻ em dưới tuổi vị thành niên tham gia giao dịch tiền mã hóa. Theo đó, các nhà đầu tư sàn giao dịch crypto tại Hàn Quốc đều sẽ phải khai báo đầy đủ thông tin cá nhân dưới tên thật và phải được xác nhận.

Đây là động thái nhằm siết chặt quản lý của chính quyền Hàn Quốc, một phần trong nỗ lực hạn chế đầu cơ và rửa tiền bằng bitcoin. Hàn Quốc hiện là thị trường bitcoin số một thế giới, với khối lượng giao dịch lớn nhất.

Cách ông trùm tài chính phố Wall nói gì về tiền ảo bitcoin?

Jamie Dimon, CEO ngân hàng JPMorgan cho rằng, Bitcoin là "một trò bịp bợm" và sẽ không có một kết thúc tốt đẹp. Ông cho biết sẽ sa thải bất kỳ nhân viên nào bị phát hiện chơi tiền ảo.

Tỷ phú Ray Dalio, nhà sáng lập quỹ đầu cơ lớn nhất thế giới Bridgewater Associates, đánh giá: Bitcoin là "bong bóng". Theo ông Ray Dalio, bitcoin không phải là một kênh lưu trữ giá trị tốt và khó thực hiện giao dịch - hai tiêu chuẩn tối quan trọng đối với một đồng tiền.

Axel Weber, Chủ tịch ngân hàng UBS quy mô tài sản 3.000 tỷ USD, đánh giá bitcoin không đủ tiêu chuẩn để được gọi là một đồng tiền. Theo ông, chức năng quan trọng của một đồng tiền chính là phương tiện thanh toán. Nó phải được chấp nhận rộng rãi, là nơi cất trữ giá trị và phải là một đồng tiền giao dịch. Bitcoin chỉ là một đồng tiền giao dịch.

Lê Thuận